ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา มีธุรกิจที่ให้บริการทางการเงินจำนวนมากใช้ CDP Financial service เช่น เทคโนโลยีทางการเงิน สกุลเงินดิจิทัล และผลกระทบทางเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอนจากโรคระบาด ได้เปลี่ยนอุตสาหกรรมบริการทางการเงินไปตลอดกาล เพื่อเป็นการตอบสนอง บริษัทที่ให้บริการทางการเงินกำลังหันมาใช้ CDP ในปี 2565 เพื่อกำหนดเงื่อนไขของการมีส่วนร่วมกับลูกค้าใหม่

ในรายงาน CDP ของเรา ประสบการณ์ทางดิจิทัลที่ได้รับการปรับปรุง การใช้งานใหม่ของปัญญาประดิษฐ์และการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ ล้วนอยู่ในลำดับความสำคัญสูงมากสำหรับการใช้แพลตฟอร์มเก็บรวบรวมข้อมูลลูกค้า (CDP) ผู้ตอบแบบสอบถามระบุความสนใจที่เพิ่มขึ้นในการรวมการจัดการผู้ชมเป็นหนึ่งเดียวทั่วทั้งกลุ่มเทคโนโลยีและปรับปรุงคุณภาพข้อมูล นอกจากนี้ บริษัทการเงินยังลงทุนอย่างมากในการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล (Digital transformation) โดย 95% กล่าวว่าเป็นปัจจัยหนึ่งในการเริ่มใช้ CDP

ทั้งหมดนี้ถูกขับเคลื่อนไปสู่การนำ CDP มาใช้ ยังต้องการข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่ดีที่สุดในการเริ่มงานและนำ CDP ไปใช้กับบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน Connect X เป็นแพลตฟอร์ม CDP ชั้นนำของประเทศไทย

5 ตัวอย่างในการใช้ CDP Financial Industry

1. ใช้ประโยชน์จากข้อมูลที่มีอยู่ทั้งหมด ใน CDP Financial

ข้อมูลลูกค้าของคุณถือเป็นกุญแจสำคัญในการผลักดันความได้เปรียบในการแข่งขันและเพิ่มมูลค่าให้กับตลอดอายุการใช้งานของลูกค้า กลยุทธ์ข้อมูลที่ครอบคลุมซึ่งจัดแหล่งข้อมูลที่มีอยู่ทั้งหมดให้สอดคล้องกัน จากนั้นจัดระเบียบข้อมูลดังกล่าวให้เป็นมุมมองเดียวของลูกค้าแต่ละราย จะช่วยให้องค์กรของคุณสามารถเปิดใช้งานแคมเปญที่ทรงพลังและเป็นส่วนตัวสูงได้เพียงแค่กด Run campaign

2. ก้าวทันการเปลี่ยนแปลงความคาดหวังของลูกค้า

ในขณะที่เศรษฐกิจโลกกำลังผันผวน และการเร่งเปลี่ยนแปลงสู่ดิจิทัลอย่างรวดเร็ว ล้วนส่งผลกระทบต่อสิ่งที่ลูกค้าคาดหวังจากสถาบันการเงินของพวกเขา ด้านหนึ่งลูกค้าต้องการความชัดเจน ความเห็นอกเห็นใจ และการปกป้อง ในทางกลับกัน ลูกค้าต้องการวิธีที่สร้างสรรค์เพื่อเพิ่มพอร์ตการลงทุนและกลยุทธ์ในการลงทุนให้สูงสุด พวกเขายังคาดหวังให้สถาบันการเงินมีเทคโนโลยีระดับแนวหน้า เช่น แอปพลิเคชันที่ใช้งานง่าย เว็บไซต์ที่ใช้งานได้และครอบคลุม การบริการลูกค้าที่ได้รับการปรับแต่ง และการสื่อสารข้ามช่องทางที่ปรับปรุงบริการ คุณต้องมีแพลตฟอร์มข้อมูลที่จะช่วยให้องค์กรของคุณสามารถเปิดใช้งานข้อมูลลูกค้าได้อย่างง่ายดายในกลยุทธ์แบบหลายช่องทางเพื่อตอบสนองและหวังว่าจะเกินความคาดหวังของลูกค้า

3. เตรียมพร้อมกับนวัตกรรมใหม่ๆ

นวัตกรรมเป็นธรรมชาติของโลกในทุกอุตสาหกรรม มีการประกาศผลิตภัณฑ์ บริการ และแพลตฟอร์มใหม่ทุกวัน สถาบันการเงินของคุณต้องมองหาวิธีการสร้างสรรค์รูปแบบธุรกิจของตนเองอย่างต่อเนื่อง แพลตฟอร์มข้อมูลลูกค้าทำให้เกิดนวัตกรรมจำนวนมหาศาล – จากการเชื่อมโยงข้อมูลเชิงลึกที่ทรงคุณค่าของลูกค้าทั่วทั้งองค์กรที่สามารถปลดล็อกแนวคิดเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ๆ กระบวนการที่จะปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า และข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับวิธีที่ลูกค้าต้องการทำธุรกิจ

4. ไม่ใช่ (แค่) ส่วนบุคคล แต่เป็นการธนาคาร

ในบริการทางการเงิน คุณไม่เพียงแค่มอบวิธีแก้ปัญหาง่ายๆ เท่านั้น แต่คุณยังช่วยให้ลูกค้าของคุณบรรลุเป้าหมายในชีวิตอีกด้วย คุณสามารถเข้าถึงความจริงและการทดลองที่ใกล้ชิดที่สุดของพวกเขาได้ ลูกค้าของคุณหันมาหาคุณเพื่อขอความช่วยเหลือในการเลือกที่สำคัญที่สุด – ช่วยให้พวกเขาสร้างชีวิตในฝันหรือเอาชนะความท้าทายที่ยากที่สุด

“ภาพที่เราได้รับคือผู้บริโภคไม่ได้ถือว่าบริการตนเองแบบดิจิทัลส่วนบุคคลเป็นบริการส่วนบุคคล” หัวหน้าฝ่ายการธนาคารและการบริหารความมั่งคั่งระดับโลกของ EPAM ตอบสนองต่อรายงาน Consumer Banking Report 2021 ของพวกเขา “ถ้าฉันสามารถให้ได้ ปฏิสัมพันธ์ส่วนตัว — ไม่ว่าจะเป็นการโทรหรือวิธีอื่นๆ ในการโต้ตอบแบบเรียลไทม์กับมนุษย์อีกคนหนึ่ง — นั่นเป็นบริการที่ผู้บริโภคระบุว่าพวกเขาสนใจ” ด้วย CDP สถาบันการเงินสามารถสร้างโปรไฟล์ลูกค้าแบบครบวงจรและถูกต้อง สร้าง Customer journey ที่ดีขึ้นตลอดการเดินทางของลูกค้า และขับเคลื่อนข้อมูลเชิงลึกตามเวลาจริง ณ ช่วงเวลาที่ต้องการของลูกค้าซึ่งเป็นเรื่องส่วนตัว ไม่ใช่แค่เฉพาะบุคคล

5. เพิ่มโอกาสสูงสุดที่สร้างโดยข้อมูลลูกค้า

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในภาคการเงินได้สร้างโอกาสที่น่าอัศจรรย์สำหรับสถาบันที่พร้อมจะคว้าโอกาสเหล่านั้นไว้ ไม่ใช่ว่าโอกาสใหม่ ๆ ที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อนจะเกิดขึ้น แต่ข้อมูลลูกค้าและแพลตฟอร์มข้อมูลลูกค้าช่วยให้สถาบันการเงินสามารถตอบสนองลูกค้าได้แบบเรียลไทม์ในช่วงเวลาที่พวกเขาต้องการ แทนที่จะขาดสัญญาณ (ส่งผ่าน ข้อมูลลูกค้า) และทำให้เสียโอกาสในการจับธุรกิจ ผู้คนทำการตัดสินใจทางการเงินในช่วงเวลาสำคัญในชีวิต เช่น การแต่งงาน การหย่าร้าง การมีบุตรใหม่ การสำเร็จการศึกษา และการเกษียณอายุ การตั้งค่าโปรไฟล์ข้อมูลลูกค้าของคุณเพื่อจับช่วงเวลาสำคัญเหล่านี้จะเป็นการเปิดประตูสู่การจับธุรกิจของลูกค้าของคุณ รวมถึงความไว้วางใจของพวกเขาด้วย